為規(guī)范地方金融行政處罰行為，保障執(zhí)法人員正確行使行政處罰裁量權(quán)，維護公民、法人和其他組織合法權(quán)益，省地方金融管理局制定《江蘇省地方金融行政處罰裁量適用規(guī)則》（以下簡稱《適用規(guī)則》）。現(xiàn)將相關(guān)政策說明如下：
一、制定背景
一是制定《適用規(guī)則》是貫徹落實國家和省行政裁量基準(zhǔn)制定與管理政策要求的需要。2022年7月，國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于進一步規(guī)范行政裁量權(quán)基準(zhǔn)制定和管理工作的意見》（國辦發(fā)〔2022〕27號），要求針對“行政執(zhí)法該嚴(yán)不嚴(yán)、該寬不寬、畸輕畸重、類案不同罰等現(xiàn)象”細(xì)化量化行政裁量基準(zhǔn)，實現(xiàn)“制定行政裁量權(quán)基準(zhǔn)要綜合考慮行政職權(quán)的種類，以及行政執(zhí)法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)、法律要求和本地區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展?fàn)顩r等因素，應(yīng)確屬必要、適當(dāng)，并符合社會公序良俗和公眾合理期待”的管理目標(biāo)。2023年初，省政府辦公廳印發(fā)了《關(guān)于統(tǒng)籌推進行政裁量權(quán)基準(zhǔn)制定和管理工作的通知》（蘇政辦發(fā)〔2023〕1號），明確“省級行政機關(guān)負(fù)責(zé)對本系統(tǒng)實施的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及省本級地方性法規(guī)、省政府規(guī)章中的行政執(zhí)法事項制定裁量權(quán)基準(zhǔn)”“行政機關(guān)制定行政裁量權(quán)基準(zhǔn)的同時，還應(yīng)當(dāng)明確行政裁量權(quán)基準(zhǔn)的適用規(guī)則，確保行政執(zhí)法人員能夠結(jié)合實際準(zhǔn)確適用”。制定適用規(guī)則及相關(guān)裁量基準(zhǔn)是貫徹落實國家和省有關(guān)政策規(guī)定的必要舉措。
二是制定《適用規(guī)則》是提升我省地方金融監(jiān)管執(zhí)法水平的需要。近年來，地方金融領(lǐng)域法律法規(guī)逐步完善。2021年5月1日，《防范和處置非法集資條例》施行；同年7月1日，《江蘇省地方金融條例》施行。目前，省地方金融管理部門權(quán)責(zé)清單中涉及的行政處罰事項依據(jù)除以上兩個法規(guī)外，還有《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》和《典當(dāng)管理辦法》。為防止“過罰不相適應(yīng)、重責(zé)輕罰、輕責(zé)重罰”等執(zhí)法問題，需要盡快出臺相關(guān)法規(guī)規(guī)章的裁量基準(zhǔn)，避免行政處罰畸重畸輕、顯失公平。
三是制定《適用規(guī)則》是加強系統(tǒng)行政執(zhí)法協(xié)調(diào)監(jiān)督工作的需要。目前，地方金融領(lǐng)域行政執(zhí)法隊伍體系較為復(fù)雜。以處置非法集資領(lǐng)域行政執(zhí)法為例，依據(jù)《防范和處置非法集資條例》，處置非法集資牽頭部門由縣級以上地方人民政府指定。目前，市縣層面處置非法集資行政執(zhí)法職能分散在地方金融監(jiān)管、市場監(jiān)管、綜合執(zhí)法、公安、財政、經(jīng)發(fā)等多個部門，如果沒有統(tǒng)一的行政處罰裁量基準(zhǔn)，易出現(xiàn)不同執(zhí)法部門執(zhí)行口徑層次不齊、執(zhí)法監(jiān)督評價標(biāo)準(zhǔn)不一的情況。為指導(dǎo)全省各級地方金融管理部門、處置非法集資牽頭部門規(guī)范有效實施行政處罰，需要出臺《適用規(guī)則》及相關(guān)裁量基準(zhǔn)，統(tǒng)一執(zhí)法與協(xié)調(diào)監(jiān)督評價尺度。
二、主要制定依據(jù)
1.《中華人民共和國行政處罰法》（2021年修訂）
2.《防范和處置非法集資條例》（2021年）
3.《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理條例》（2017年）
4.《江蘇省地方金融條例》（2021年）
5.《典當(dāng)管理辦法》（2005年）
6.《關(guān)于進一步規(guī)范行政裁量權(quán)基準(zhǔn)制定和管理工作的意見》（國辦發(fā)〔2022〕27號）
7.《關(guān)于統(tǒng)籌推進行政裁量權(quán)基準(zhǔn)制定和管理工作的通知》（蘇政辦發(fā)〔2023〕1號）
三、主要內(nèi)容和需要說明的問題
《適用規(guī)則》正文共十八條，同時，包括《江蘇省地方金融監(jiān)督管理行政處罰裁量基準(zhǔn)》《江蘇省防范和處置非法集資行政處罰裁量基準(zhǔn)》兩個附件，主要內(nèi)容如下：
（一）明確適用范圍。鑒于地方金融領(lǐng)域行政執(zhí)法職能承接的復(fù)雜性，《適用規(guī)則》第二條明確規(guī)則的適用范圍為全省各級地方金融監(jiān)督管理部門，及地方人民政府設(shè)立或者指定、承擔(dān)本行政區(qū)域內(nèi)地方金融監(jiān)督管理和牽頭處置非法集資相關(guān)職責(zé)的其他部門。
（二）明確裁量階次。《適用規(guī)則》第八條明確了不予、減輕、從輕、一般、從重的五個裁量階次，并分別給予概念界定。國務(wù)院辦公廳《關(guān)于進一步規(guī)范行政裁量權(quán)基準(zhǔn)制定和管理工作的意見》明確的裁量階次包括不予、免予、減輕、從輕、一般、從重六檔，由于《行政處罰法》中沒有明確劃分不予與免予，從實務(wù)操作的角度將法理中的不予處罰、免予處罰兩種情形進行合并。
（三）明確判定條件。對照《行政處罰法》，《適用規(guī)則》第九條、第十條明確了不予處罰及從輕和減輕處罰的情形；按照中央金融工作會議關(guān)于全面加強金融監(jiān)管、有效防范化解金融風(fēng)險的部署要求和實體法的有關(guān)規(guī)定，第十一條明確了從重處罰的情形；兩個《基準(zhǔn)》在此基礎(chǔ)上，結(jié)合地方金融領(lǐng)域?qū)崉?wù)，對相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)予以進一步明確。《適用規(guī)則》第十三條對一般情形和同一行為存在兩種以上裁量情節(jié)的明確了裁量規(guī)則。針對五檔情形落地到實體法規(guī)規(guī)章，兩個《基準(zhǔn)》作出進一步細(xì)化。